¿Se puede hacer dinero con el trading financiero en Inversiones por Diferencias?

 

Mucha gente me pregunta si se puede hacer dinero con el trading financiero en Inversiones por Diferencias.

Más que mi opinión, reflejo la experiencia como gestor de una plataforma de Inversiones por Diferencias desde hace más de seis años y todos mis años en los mercados financieros en general. Y la respuesta es … sí se puede hacer dinero con el trading financiero y particularmente en las Inversiones por Diferencias.

Pero hay que cumplir unos requisitos básicos y gran parte de las personas que se ponen a operar no tienen las condiciones necesarias para hacerlo con éxito. Son dos: conocimiento y actitud.

1) Conocimiento:

– Apalancamiento: el inversor o el operador en CFDs (Inversiones por Diferencias) maneja un instrumento con apalancamiento, es decir, que está invirtiendo una cantidad sensiblemente mayor que el capital que coloca, por lo que la rentabilidad se deriva de esa inversión total y su impacto en el capital colocado es muy grande. Por ejemplo, el apalancamiento en el DAX con CFDs en la plataforma de ETX Capital, la que estoy promoviendo y gestionando, es del 1%. Sólo necesito poner como garantía 74 euros para un contrato de DAX pero estoy invirtiendo 7.400 euros. Si entro largo (compro, para esperar una subida) y el DAX sube de 7.400 a 7.450, gano 50 euros. Si baja 50 puntos, pierdo 50 euros. Este movimiento puede hacerlo en una mañana, incluso en minutos si hay un dato económico que impacte fuertemente en los mercados. Una variación de 50 puntos en 7.400 representa un 0,0068% de movimiento respecto de la cotización del DAX, es decir prácticamente nada. Pero en relación con el capital puesto como garantía, representa un 68%. Que puede obtenerse o perderse en minutos.

– Gestión del riesgo: nadie sabe lo que los mercados van a hacer. Podemos intentar anticipar su movimiento futuro, bien por la experiencia o por análisis técnico y fundamental, pero aunque la correlación entre lo pasado y lo por venir sea alta, no es total y en cualquier momento el mercado puede moverse fuera de lo estimado. La única manera conocida de gestionar el riesgo, de limitarlo, es poniendo stops de pérdida, para que la posición se cierre cuando alcance una pérdida aceptada. La stop es al trading como el cinturón de seguridad en un vehículo.

– Volatilidad: hay mercados con mucha volatilidad (que significa que sus movimientos son intensos, en un sentido y otro) y otros más estables, aunque también depende del momento del día frecuentemente. Debe conocerse bien el mercado en el que se va a operar, porque las estrategias de trading son diferentes según haya o no alta volatilidad.

– Operativa intradía o a medio plazo: Muchos inversores en CFDs lo hacen intradía, abriendo y cerrando posiciones durante el día y dejando pocas o ninguna abierta por la noche, por el riesgo de que el mercado abra (si no es un mercado que funcione 24 horas, que los hay y varios) lejos de la posición al día siguiente. Otros prefieren abrir una posición y dejarla cociéndose varios días o semanas. Y algunos hacen las dos cosas. En función de las preferencias personales para operar, hay instrumentos financieros que se adaptan mejor a ellas, pero también condiciones (coste de financiación en posiciones de contado que permanecen abiertas al cierre del mercado subyacente) que pueden afectar a un tipo concreto de operativa y determinan la conveniencia de utilizar otros instrumentos diferentes (los futuros no tienen coste de financiación.)

– Análisis técnico: los operadores profesionales generalmente han desarrollado y usan el «olfato» de la experiencia después de miles de horas delante de los mercados y el análisis técnico para ellos es una herramienta de confirmación más que nada, pero para los operadores nóveles, que están iniciándose o no tienen una gran experiencia, el análisis técnico es una herramienta fundamental para identificar e interpretar tendencias en los mercados financieros. No es necesario ser un experto ni conocer 50 estudios e indicadores, pero sí estar familiarizado con los elementos fundamentales: soportes, resistencias, tendencias, formaciones y patrones, osciladores, principales indicadores.

2) Actitud:

– Disciplina: la operativa rápida y sencilla en CFDs (y en derivados en general) tiene componentes lúdicos por su naturaleza atractiva que pueden provocar ansiedad, entusiasmo incontrolado, pasión, nerviosismo y nublar una fría y objetiva toma de decisiones. Quien no tiene disciplina no puede y no debe operar. Y la disciplina incluye retirar ganancias habitualmente, para no crecerse y porque ése es el objetivo de la operativa.

– Sistemática: es esencial diseñar y cumplir un sistema de trading durante un período de tiempo, pero también hay que marcarse unas pautas para modificarlo y readaptarlo al mercado de cuando en cuando. El sistema debe definir unos objetivos de ganancia y unos límites de pérdidas por operación y por tiempo (en el día, semana y mes) y también el horario de operativa de cada uno y los mercados sobre los que trabajar, junto con la forma de hacerlo. Por ejemplo, no por operar en muchos mercados y durante muchas horas al día se obtienen más ganancias; suele ser más bien al contrario.

– Estudio, análisis, repaso y control: para operar bien y con posibilidades de obtener ganancias consistentes hay que hacer los deberes diarios. Hay que repasar las operaciones efectuadas, identificar los aciertos y los fallos en ellas, controlar los importes invertidos, los momentos en los que se ha operado y los mercados. También hay que mirar los gráficos para interpretar las señales que buscamos para la operativa, de más amplios a más cerrados, todos los días antes de ponerse a operar. Los operadores habituales suelen dedicar entre dos y cuatro horas de «deberes» por cada hora de operativa real.

– Perspectiva: Los «expertos» no son adivinos; cada uno interpreta las señales que tiene delante y basándose en su experiencia, emite un pronóstico que no tiene que cumplirse necesariamente. Es más, en todos mis años en los mercados financieros, no conozco a ningún experto que haya acertado siempre, no ya en los niveles alcanzables sino incluso en la mera tendencia alcista o bajista de los mercados. Nadie. A veces escuchar a demasiados expertos genera un ruido de fondo que impide escuchar bien el sonido de los mercados. Pero ciertamente son profesionales con amplia experiencia cuyos conocimientos son muy interesantes, especialmente porque aceleran nuestra formación.

En conclusión, con estas premisas bien cubiertas es posible hacer dinero del trading en Inversiones por Diferencias. Tenemos bastantes (en el sentido de «no pocos») clientes que consistentemente ganan dinero con su operativa desde hace años y si les va bien es por su cumplimiento rigurosos de estas cuestiones.